Пока это еще не приобрело массовый характер, но новые правила уже применяются. Об этом сообщает UBR со ссылкой на топ-менеджеров ряда работающих в Украине банков.
«Произошло незначительное уменьшение количества операций в связи с тем, что не все клиенты могут быстро предоставить дополнительные документы по запросу банка», — рассказал начальник управления партнерских продаж «Идея Банка» Максим Кулиш.
Банкиры стали интересоваться доходами населения, в основном, при оформлении денежных переводом на значительные суммы. Причем, речь шла о переводе денег по любой причине: от перевода другому человеку до платежа в адрес коммунального предприятия либо строительной компании (за покупаемую квартиру).
«Физические лица помимо документов, подтверждающих основание для осуществления перевода, должны предоставить информацию (документы), подтверждающую свои финансовые возможности, источники происхождения собственных средств», — объяснила председатель правления акционерного банка «Пивденный» Алла Ванецьянц.
В качестве подтверждающих документов могут выступать: декларация об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении, договор купли-продажи имущества, договор аренды, справка о получении заработной платы, и т.д. Если человек не мог подать документ, подтверждающий, что перечисляемые им деньги честно заработаны или получены от официальной сделки — банкиры отказывались проводить операцию по переводу средств вне зависимости от месторасположения адресата. Из-за проблем с документами могут быть заморожены переводы как по Украине, так и за границу.
Напомним, что согласно действующему законодательству, финансовому мониторингу в Украине подлежат все операции граждан от 150 тысяч гривен.
Постановление №43 было утверждено правлением Нацбанка 25 мая 2017 г. и официально опубликовано — 29 мая, но вступило в силу с отсрочкой — 12 июня 2017.
«В части банков существенным моментом является ужесточение ответственности банков за невыявление реальных собственников клиентов или осуществление операций клиентов, у которых собственники имею признаки «номинальности». Ужесточенные требования к собственникам также касаются контрагентов клиентов по внешнеэкономической деятельности, в определенных постановлением случаях», — сказала Алла Ванецьянц.
Финансистов обязали выявлять рисковые либо фиктивные операции клиентов, и, если потребуется — останавливать их. Поводом для пристального внимания со стороны банка теперь может быть все, что угодно. Даже публичный скандал в СМИ. Причем, неважно — касается ли он хозяйственной деятельности компании или нет. Его достаточно для детальной проработки всех проводок предприятия и дополнительных запросов финансистов о собственниках — конечных бенефициарах.
Наталья
Автор:
Очередной неудачный матч от подопечных Максимова.
Двое нападавших на полицейских в Винницкой области задержаны.
В Днепре задержан мужчина, сорвавший с шеи женщины золотое украшение.
В Днепре мужчину обвиняют в надругательстве над государственными символами.
В Днепре перед Пасхой снизились цены на яйца.
Киев-Днепр – один из самых популярных маршрутов в Украине.
В Днепровском районе произошло возгорание подстилки хвойного леса.
Двое мужчин угнали авто, которое им оставили на ремонт.
Домашних тиранов будут судить в Каменском.
В Желтых Водах в Днепропетровской области повысили цену проезда в некоторых маршрутках.
Из-за самовольной стоянки в одном из дворов Днепра пожарные с трудом проехали к дому.
На следующей неделе начинается Евровидение. В этом году Украина будет принимать участие в конкурсе. Украину будет представлять дуэт Jerry Heil и Alyona Alyona с песней «Teresa & Maria».
Глава ОВА рассказал, отменят ли в Днепре комендантский час на Пасху.
Лето началось внезапно? Не готова? Не беда! Поправим, исправим!!!
Консультация врача и УЗИ обследование
Скидка на консультацию лучших специалистов!
Специалисты с хорошим опытом работы по стоимости значительно ниже рыночной!
девяностые возвращаются…деньги в сумках будут возить…)))
За 150.000 можно и поинтересоваться где взял
О каких суммах вообще идет речь? Если у меня долг за газ, 15 тысяч, я что, не смогу заплатить?
Полицейсуое государство какое-то
Возникает логичный вопрос — зачем тогда вообще платить через банк? Любой продавец с радостью возьмёт кэш, особенно зелёного цвета