В Україні створять "чорний список" банківських карток: кого ретельно перевірятимуть
Такий законопроєкт зареєстрували в Раді.
В Україні можуть з’явитися "чорні списки" банківських карток — спеціальний реєстр клієнтів, платіжні операції яких підлягатимуть підвищеному контролю з боку банків та НБУ.
Відповідний законопроєкт № 14161 уже зареєстровано у Верховній Раді. Про це повідомив народний депутат Ярослав Железняк.
Документ передбачає створення єдиного реєстру осіб, які зловживають банківськими рахунками — наприклад, передають свої картки іншим людям для переказів або відмивання коштів. Такі користувачі відомі як "дропи", і саме вони часто стають частиною шахрайських або тіньових схем.
Через дропів щороку проходить до 200 мільярдів гривень. Через це бюджет втрачає десятки мільярдів податкових надходжень, — наголосив Железняк.
Що передбачає законопроєкт
Нацбанк створить реєстр клієнтів, чиї платіжні операції мають ознаки ризику.
Банки зобов’яжуть вносити дані про таких осіб або компанії, що займаються "міскодінгом" (підміною торгівельних операцій).
Для внесених до списку користувачів установлюватимуть ліміти на суми операцій і обмеження щодо кількости карток.
Фінансові установи регулярно перевірятимуть своїх клієнтів за реєстром.
Железняк зазначив, що мета ініціативи — зробити фінансовий моніторинг точковим, замість того щоб запроваджувати масові обмеження на P2P-перекази між усіма громадянами.
Раніше повідомлялося, що українські банки дедалі частіше блокують рахунки та перекази через підозри у фінансових порушеннях. Новий реєстр має допомогти уникнути необґрунтованих блокувань і зосередитися лише на тих клієнтах, які дійсно здійснюють ризикові операції.
Читайте також: