В Украине создадут "черный список" банковских карт: кого будут тщательно проверять
Такой законопроект зарегистрировали в Раде.
В Украине могут появиться "черные списки" банковских карт — специальный реестр клиентов, платежные операции которых будут подлежать повышенному контролю со стороны банков и НБУ.
Соответствующий законопроект №14161 уже зарегистрирован в Верховной Раде. Об этом сообщил народный депутат Ярослав Железняк.
Документ предусматривает создание единого реестра лиц, злоупотребляющих банковскими счетами, например, передают свои карточки другим людям для переводов или отмывания средств. Такие пользователи известны как "дропы", и именно они часто становятся частью мошеннических или теневых схем.
Через дропов ежегодно проходит до 200 миллиардов гривен. Поэтому бюджет теряет десятки миллиардов налоговых поступлений, — подчеркнул Железняк.
Что предполагает законопроект
Нацбанк создаст реестр клиентов, чьи платежные операции имеют признаки риска.
Банки обяжут вносить данные о таких лицах или компаниях, занимающихся "мискодингом" (подменой торговых операций).
Для внесенных в список пользователей будут устанавливать лимиты на суммы операций и ограничения по количеству карточек.
Финансовые учреждения будут регулярно проверять своих клиентов по реестру.
Железняк отметил, что цель инициативы сделать финансовый мониторинг точечным, вместо того чтобы вводить массовые ограничения на P2P-переводы между всеми гражданами.
Ранее сообщалось, что украинские банки все чаще блокируют счета и переводы из-за подозрений в финансовых нарушениях. Новый реестр должен помочь избежать необоснованных блокировок и сосредоточиться только на тех клиентах, действительно осуществляющих рисковые операции.
Читайте также: