Сума не має значення: чиї платежі обов’язково перевірять за новими правилами
Банки повинні перевіряти клієнтів, які витрачають більше ніж сума, яку вони вказали в анкетах.
Як зазначили в НБУ, під час відкриття нового рахунку українці заповнюють анкету, де прописують очікуваний розмір платежів за календарний місяць.
За новими правилами, банки відтепер повинні реагувати на випадки, коли заявлені суми вищі за фактичні.
Водночас це не поширюється на фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, які мають раціональне обґрунтування.
Банк перевірить клієнта якщо:
- через транзакцію від 400 тис. грн;
- якщо хтось з учасників транзакції має реєстрацію, місце проживання чи місцеперебування, рахунок у РФ чи державі, яка виконує чи неналежно виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
- якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, членів їхніх сімей та інших пов'язаних із ними осіб;
- якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
- якщо здійснюються фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
- як електронного е-резидента, який здійснює фінансові операції.
Обов'язково перевірять підозрілі операції і тут не діє обмеження за сумою. Мова йде про платежі, які можуть бути результатом злочинної діяльності або пов'язані з фінансуванням тероризму чи поширенням зброї масового ураження.
Читайте також: