Банки обмежать переказ коштів з 1 лютого 2025: хто отримає найменший ліміт

Найбільші українські банки 10 грудня оголосили про підписання меморандуму  про посилення контролю над фінансовими операціями деяких клієнтів, а також зменшення місячних лімітів переказів між українцями.

Мова йде про такі фінустанови: ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк) і Таскомбанк. 

Нові ліміти, будуть залежати від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів, повідомляє Економічна правда.

Попередньо, клієнтів поділять на дві категорії: 

• високоризикові, яким дозволять переказувати зі своїх карток лише 50 тисяч гривень на місяць;
• неризикові, таким клієнтам спочатку обмежать перекази до 150 тисяч гривень на місяць, а потім до 100 тисяч.

Кому дозволять переказувати лише 50 тисяч гривень на місяць

Це можуть бути такі високоризикові клієнти:

• проживають або зареєстровані у державах, які не виконують міжнародні вимоги до фінансового моніторингу, офшорних зонах або країнах-агресорах (Росія та Білорусь), а також пов'язані з країнами-агресорами;
• іноземні фінансові установи (крім фінансових установ ЄС та країн-членів FATF);
  проти яких застосовані санкції тощо;
• клієнтів, які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів;
• особи, щодо яких банк має підозру про здійснення ними відмивання коштів або
  фінансування тероризму;
• клієнтів, яких банк підозрює у їх належності до компаній-оболонок, які здійснюють фіктивну діяльність;
• клієнтів, які здійснюють фінансові операції з резидентами країн, що порушують вимоги FATF.

До високоризикових клієнтів банки застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу.

У разі відсутності у таких осіб підтверджених джерел доходу банки встановлять для них ліміт на перекази у розмірі 50 тис. грн на місяць.

Неризикові клієнти

Решта матиме такі ліміти переказів на місяць:

• з 1 лютого 2025 року – 150 тис. грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише у разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

Ці ліміти не застосовуватимуть до клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів банків, волонтерів та «інших клієнтів з підтвердженими доходами». Для цих осіб розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі підтвердженого доходу.

Підтвердити походження своїх коштів можна за допомогою:

• довідки ОК5 та ОК7 (довідки про офіційні доходи від Пенсійного фонду, які можна сформувати у «Дії»);
• податкова декларація;
• зарплатні відомості;
• підтвердження зарахувань коштів від державних органів;
• підтверджені доходи членів родини клієнта банку – податкові декларації, зарплатні відомості, зарахування від державних органів;
• підтвердження волонтерської діяльності;
• інші документи.

Читайте також:

У Дніпрі на АЗС знайшли коробку с патронами: коментар поліції

Щільний туман за годину перетворив Дніпро на Silent Hill: містичні фото

У Кам'янському на маршрут вийшов "різдвяний" трамвай