Банки ограничат перевод средств между картами с 1 февраля 2025 года: кто получит наименьший лимит

Крупнейшие украинские банки 10 декабря объявили о подписании меморандума об усилении контроля за финансовыми операциями некоторых клиентов, а также уменьшении месячных лимитов переводов между украинцами.

Речь идет о таких финучреждениях: ПриватБанк, Сбербанк, ОТП Банк, Правэкс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Универсал Банк (Монобанк) и Таскомбанк. 

Новые лимиты будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов, сообщает Экономическая правда.

Предварительно, клиентов поделят на две категории: 

• высокорисковые, которым позволят переводить со своих карт только 50 тысяч гривен в месяц;
• нерисковые, таким клиентам сначала ограничат переводы до 150 тысяч гривен в месяц, а затем до 100 тысяч.

Кому разрешат переводить всего 50 тысяч гривен в месяц

Это могут быть следующие высокорисковые клиенты:

• проживают или зарегистрированы в государствах, которые не выполняют международные требования к финансовому мониторингу, оффшорным зонам или странам-агрессорам (Россия и Беларусь), а также связаны со странами-агрессорами;
• иностранные финансовые учреждения (кроме финансовых учреждений и стран-членов FATF);
  против которых применены санкции и т.п.;
• клиентов, осуществляющих деятельность в сфере виртуальных активов;
• лица, в отношении которых банк имеет подозрение на осуществление ими отмывания средств или финансирование терроризма;
• клиентов, которых банк подозревает в их принадлежности к компаниям-оболочкам, осуществляющим фиктивную деятельность;
• клиентов, осуществляющих финансовые операции с резидентами стран, нарушающих требования FATF.

К высокорисковым клиентам банки будут применять ужесточенные требования финансового мониторинга.

В случае отсутствия у таких лиц подтвержденных источников дохода банки установят для них предел на переводы в размере 50 тыс грн в месяц.

Нерисковые клиенты

Остальные будут иметь такие лимиты переводов на месяц:

• с 1 февраля 2025 года – 150 тыс. грн в месяц;
• с 1 июня 2025 года – 100 тыс. грн в месяц.

Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.

Эти лимиты не будут применяться к клиентам с подтвержденными источниками доходов, в частности, зарплатным клиентам банков, волонтерам и «другим клиентам с подтвержденными доходами». Для этих лиц размер ограничения на переводы будет установлен в размере подтвержденного дохода.

Подтвердить происхождение своих средств можно с помощью:

• справки ОК5 и ОК7 (справки об официальных доходах от Пенсионного фонда, которые можно сформировать в Действии);
• налоговая декларация;
• зарплатные ведомости;
• подтверждение зачислений средств от государственных органов;
• подтвержденные доходы членов семьи клиента банка – налоговые декларации, зарплатные ведомости, зачисление от государственных органов;
• подтверждение волонтерской деятельности;
• другие документы.

Читайте также:

Житель Днепропетровщины под пулями пытался переплыть в Румынию

Минимальная видимость: жителей Днепра предупредили о сильном тумане

В Каменском заработали большой каток и зимние аттракционы: цены