В Україні хочуть ввести нові ліміти на банківські перекази під час війни
В Україні можуть запровадити ліміти на банківські перекази.
Це зроблять, аби боротися з міскодінгом - зміною призначення платежів для уникнення оподаткування.
Нові обмеження впровадять на час війни. Про це голова комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев написав на своїй сторінці в Telegram.
Над цим працюють в НБУ разом з профільним комітетом Ради. Зокрема, внесуть зміни до закону про платіжні послуги. Посилять вимоги до розміну власного капіталу надавачів платіжних послуг. А для того, аби відбити бажання уникати податків, збільшать розміри штрафів для порушників законів про діяльність на платіжному ринку.
Що хочуть впровадити:
- обмежать здійснення фінансових операцій з використанням реквізитів електронних платіжних засобів
- поставлять ліміти на суми трансакцій, їх кількості тощо
- встановлять граничні суми готівкових переказів, здійснених за допомогою терміналів самообслуговування
За результатами розгляду питання надав доручення відповідному підкомітету щодо підготовки разом з НБУ необхідних змін до законодавства, – написав Гетманцев.
Наразі банки можуть заблокувати картку за підозрілі перекази, допоки людина не надасть документи, які пояснять такі фінансові дії. Зокрема, прийти з перевіркою можуть через великі онлайн-покупки, зняття великих сум, операції з криптовалютою, великі перекази.
Особливу увагу зараз звертають на такі операції:
- зняття незвичайно великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі; отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тис. грн;
- транзакції на суму 400 тис. грн і більше тощо.
Нові ліміти та обмеження поки що не озвучували.
Читайте також: