НБУ установил лимит на переводы с карты на карту: какие ограничения

С 1 октября в Украине действуют ограничения на переводы денег между банковскими карточками (P2P, C2С). НБУ установил лимит 150 тыс. грн в месяц для операций по счетам физлиц.

Об этом сообщили в пресс-службе НБУ.

Согласно постановлению №102 Нацбанка Украины:

•  с 1 октября устанавливается лимит для физических лиц на исходные переводы денег с "карты на карту";
• граничение действует на переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке;
• сумма перевода ограничивается 150 тыс. грн в месяц;
• ограничение будет действовать 6 месяцев - до апреля 2025 года.

Ограничения на переводы с "карты на карту" не коснутся банковских операций по реквизитам IBAN, юридических лиц, переводов средств между своими карточными счетами, которые открыты в одном банке. Также - если ежемесячная подтвержденная сумма дохода превышает 150 тыс. грн.

Кроме этого, лимиты не касаются счетов волонтеров, соответствующих определенным постановлением критериям:

• физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер;
• проведение волонтерского собрания является типичной деятельностью по счетам физического лица;
• физическое лицо подала письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;
• физическое лицо предоставило информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;
• информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом волонтерской деятельности и цель волонтерского собрания.

В НБУ ранее рассказывали, что 98% банковских клиентов ежемесячно делают переводы, не превышающие 150 тысяч гривен, поэтому этот лимит не повлияет на их физическую активность.

Напомним, раньше ми писали, что ограничения ввели, чтобы бороться с дропами – людьми, которые за деньги передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование другим людям. Их счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств. Анализ Нацбанка показывает, что через карты дропов может проходить примерно 200 миллиардов гривен в год.

Читайте также:

Оккупанты ночью обстреляли Днепропетровщину: повреждены многоэтажки

В Днепропетровской области отменили пригородный поезд, который ехал в Херсонскую область

В Кривом Роге простились с полицейскими, погибшими в результате ракетного удара