Мошенники обворовывают людей, притворяясь сотрудниками Нацбанка

06.07.2017 13:12
просмотров
Телефонные мошенники стали использовать новую схему: ссылаясь на Нацбанк Украины они требуют сообщить все данные по банковским картам.

Об этом сообщает Fraud News Digest.

О подобных махинациях рассказывают люди, которых пытались обмануть с помощью этой схемы:

«Мне позвонили с номера (044) 383-07-18. Звонил мужчина, говорил со мной жестко, словно полицейский или сотрудник службы безопасности. Начал с того, что сказал «Мы видим все ваши транзакции по картам». Затем потребовал назвать, каких банков у меня есть карты. У меня таких две, одна «приватовская», но эта почему-то не заинтересовала», – рассказывает Михаил Р., который чуть не пострадал от действий мошенников.

Зато данные карты другого банка у Михаила стали настойчиво спрашивать, однако клиент отказался что-либо сообщать. Тогда звонивший сказал, что все счета клиента отныне заблокированы, а для разблокировки надо явиться на ул. Институтскую (Национальный банк Украины расположен по адресу ул. Институтская, 9).

К счастью, угроза не подействовала, пользователь повесил трубку, а затем перезвонил в банк и сообщил о случившемся. Естественно, банковские счета клиента были в порядке, а звонил ему никто иной, как мошенник.

7ef331da-2d5f-462a-8334-5517ce4c737f

В 94% случаев мошенники выдают себя именно за сотрудников банка (в том числе, Национального банка). Преступники могут притвориться кем-угодно, даже сказать, что работают в полиции. Однако за кого бы себя не выдавали злодеи, у всех есть одна и та же особенность, по которой их легко узнать. Все мошенники звонят с целью выведать конфиденциальные данные карты клиента.

Принцип действия мошенников довольно прост и состоит из нескольких шагов:

  1. Мошенник звонит под видом сотрудника банка, Пенсионного фонда или любой организации/компании. В иных случаях мошенник шлет смс с номером телефона, на который перезванивает жертва. Такие смс обычно сообщают о «блокировке банковской карты», о «подозрительных операциях по карте» и т.п. В других случаях в тексте смс может быть сообщение о выигрыше денег или дорогостоящего приза (машины или квартиры).
  2. Мошенник использует благовидный предлог, чтобы выманить конфиденциальные данные клиента. Например, говорит, что нужно сообщить данные карты, чтобы «разблокировать» ее. Либо – чтобы «получить надбавку к пенсии/государственные начисления/денежный выигрыш на карту».
  3. Если жертва сообщает конфиденциальные данные карты, мошенник использует их, чтобы украсть деньги с карты (сделать с нее денежный перевод на собственный счет).

В некоторых случаях мошенник отправляет жертву к банкомату для того, чтобы:

  • пройти процедуру регистрации карты (для «разблокировки карты» либо для «получения надбавки к пенсии» и т.п.);
  • «получить платеж» («предоплату» за товар, который жертва продает в Интернет, «выигрыш по акции», «надбавку к пенсии», «материальную помощь», «государственные начисления» и т.д.).

Когда жертва находится у банкомата, злоумышленник начинает подсказывать ей, как действовать, чтобы получить платеж. Но на самом деле, запутывает и обманывает жертву. Правда в том, что в банкомате невозможно совершить платеж с чужой карты на свою — только со своей карты на чужую. Обманутый пользователь следует «советам» мошенника, но не «получает платеж»,  а переводит свои деньги на счет преступника!

Иногда мошенники работают в паре: один выдает себя, например, за покупателя товара, который продает жертва, а другой – за сотрудника банка.

Настоящий сотрудник банка, Национального банка Украины, Службы безопасности Украины, Пенсионного фонда, благотворительных фондов, компаний, сетей магазинов и других организаций никогда не будет требовать от клиента сообщить конфиденциальные данные его карты.

Конфиденциальными данными вашей банковской карты считаются следующие пункты (так называемая «формула 3+1»):

  • Номер карты (который можно сообщить, если на эту карту собираются начислить платеж, например)
  • Срок действия карты (который нельзя сообщать никому!)
  • Трехзначный код безопасности с обратной стороны карты или код CVV2 /CVC2 (который нельзя сообщать никому!)

+ пароль из смс от банка (который нельзя сообщать никому). 

Добавить комментарий

Новости по теме

Новости Днепра
08.05.2018 13:59

Целый год четыре сотрудника газоснабжающего предприятия терроризировали потребителей и выманивали…

Новости Днепра
30.04.2018 18:03

Патрульная полиция рассказала о проведенном задержании.

2
Новости Украины
22.04.2018 15:29

Стало известно, что бывший глава государства знал о грядущем вторжении…

1
Новости Днепра
19.04.2018 20:40

Три ограбления совершили злоумышленники за ночь, но это не сошло…

Последние новости

В городе появилась новость о том, что в 155-ых маршрутках города может вырасти стоимость проезда.

Сегодня 12:32
122
просмотров

Вчера украинский лоукост-авиаперевозчик «SkyUp» совершил свой первый рейс.

Сегодня 12:20
56
просмотров

В селе Вольное Новомосковского района без детского сада выросло целое поколение.

Сегодня 12:13
9
просмотров

Второй тур областного детского талант-фестиваля «Z_ефир» подошел к концу.

Сегодня 12:07
11
просмотров

Самая высокая зарплата на сегодняшний день в стране - у рабочих специальностей.

Сегодня 11:50
61
просмотров

Ульяна Супрун уверена, что физкультура должна стать неотъемлемый частью жизни людей в возрасте.

Сегодня 11:14
76
просмотров

Юноша также должен отработать в США почти 2 000 часов общественно-полезных работ.

Сегодня 11:04
227
просмотров

В городе было зафиксировано 236 нарушений ПДД, совершенных водителями общественного транспорта.

Сегодня 10:27
1006
просмотров

В Украине продолжается активный процесс подписи деклараций с врачами.

Сегодня 09:59
362
просмотров

Пассажир микроавтобуса сказал, что водитель просто уснул за рулем.

Сегодня 09:36
1280
просмотров

АКЦИИ КОМПАНИЙ

  • -50%

    Другі джинси на 50% дешевше!

  • Акция!

    Плати меньше — получай больше! Бильярд клуб «Свой» приглашает на дегустацию новой серии рома.

  • -20%

    Консультация невролога с допплерографией сосудов головы и шеи

  • -21%

    Прием кардиолога + УЗИ сердца + ЭКГ + схема лечения

Наверх