Мошенники обворовывают людей, притворяясь сотрудниками Нацбанка

06.07.2017 13:12
просмотров
Телефонные мошенники стали использовать новую схему: ссылаясь на Нацбанк Украины они требуют сообщить все данные по банковским картам.

Об этом сообщает Fraud News Digest.

О подобных махинациях рассказывают люди, которых пытались обмануть с помощью этой схемы:

«Мне позвонили с номера (044) 383-07-18. Звонил мужчина, говорил со мной жестко, словно полицейский или сотрудник службы безопасности. Начал с того, что сказал «Мы видим все ваши транзакции по картам». Затем потребовал назвать, каких банков у меня есть карты. У меня таких две, одна «приватовская», но эта почему-то не заинтересовала», – рассказывает Михаил Р., который чуть не пострадал от действий мошенников.

Зато данные карты другого банка у Михаила стали настойчиво спрашивать, однако клиент отказался что-либо сообщать. Тогда звонивший сказал, что все счета клиента отныне заблокированы, а для разблокировки надо явиться на ул. Институтскую (Национальный банк Украины расположен по адресу ул. Институтская, 9).

К счастью, угроза не подействовала, пользователь повесил трубку, а затем перезвонил в банк и сообщил о случившемся. Естественно, банковские счета клиента были в порядке, а звонил ему никто иной, как мошенник.

7ef331da-2d5f-462a-8334-5517ce4c737f

В 94% случаев мошенники выдают себя именно за сотрудников банка (в том числе, Национального банка). Преступники могут притвориться кем-угодно, даже сказать, что работают в полиции. Однако за кого бы себя не выдавали злодеи, у всех есть одна и та же особенность, по которой их легко узнать. Все мошенники звонят с целью выведать конфиденциальные данные карты клиента.

Принцип действия мошенников довольно прост и состоит из нескольких шагов:

  1. Мошенник звонит под видом сотрудника банка, Пенсионного фонда или любой организации/компании. В иных случаях мошенник шлет смс с номером телефона, на который перезванивает жертва. Такие смс обычно сообщают о «блокировке банковской карты», о «подозрительных операциях по карте» и т.п. В других случаях в тексте смс может быть сообщение о выигрыше денег или дорогостоящего приза (машины или квартиры).
  2. Мошенник использует благовидный предлог, чтобы выманить конфиденциальные данные клиента. Например, говорит, что нужно сообщить данные карты, чтобы «разблокировать» ее. Либо – чтобы «получить надбавку к пенсии/государственные начисления/денежный выигрыш на карту».
  3. Если жертва сообщает конфиденциальные данные карты, мошенник использует их, чтобы украсть деньги с карты (сделать с нее денежный перевод на собственный счет).

В некоторых случаях мошенник отправляет жертву к банкомату для того, чтобы:

  • пройти процедуру регистрации карты (для «разблокировки карты» либо для «получения надбавки к пенсии» и т.п.);
  • «получить платеж» («предоплату» за товар, который жертва продает в Интернет, «выигрыш по акции», «надбавку к пенсии», «материальную помощь», «государственные начисления» и т.д.).

Когда жертва находится у банкомата, злоумышленник начинает подсказывать ей, как действовать, чтобы получить платеж. Но на самом деле, запутывает и обманывает жертву. Правда в том, что в банкомате невозможно совершить платеж с чужой карты на свою — только со своей карты на чужую. Обманутый пользователь следует «советам» мошенника, но не «получает платеж»,  а переводит свои деньги на счет преступника!

Иногда мошенники работают в паре: один выдает себя, например, за покупателя товара, который продает жертва, а другой – за сотрудника банка.

Настоящий сотрудник банка, Национального банка Украины, Службы безопасности Украины, Пенсионного фонда, благотворительных фондов, компаний, сетей магазинов и других организаций никогда не будет требовать от клиента сообщить конфиденциальные данные его карты.

Конфиденциальными данными вашей банковской карты считаются следующие пункты (так называемая «формула 3+1»):

  • Номер карты (который можно сообщить, если на эту карту собираются начислить платеж, например)
  • Срок действия карты (который нельзя сообщать никому!)
  • Трехзначный код безопасности с обратной стороны карты или код CVV2 /CVC2 (который нельзя сообщать никому!)

+ пароль из смс от банка (который нельзя сообщать никому). 

Главные новости Днепра в Telegram

Добавить комментарий

Новости по теме

Новости Украины
11.11.2017 15:53

По статистике, каждый четвертый днепрянин является потенциальной жертвой мошенников.

Новости Днепра
11.11.2017 15:04

В последнее время в городе участились случаи воровства. Это касается…

Новости Украины
11.11.2017 08:59

Генеральная прокуратура Украины (ГПУ) объявила о подозрении нескольким членам преступной…

1
Новости Днепра
10.11.2017 14:15

Подростки совершили порядка 10 автокраж.

Последние новости

Начались съемки фильма по историческому роману Ивана Франка «Захар Беркут».

Вчера 21:01
23
просмотров

«Roshen» вошел в тройку самых дорогих брендов в стране.

Вчера 20:20
118
просмотров

Цены на трехкомнатные квартиры в новостройках показывают уверенный рост стоимости.

Вчера 19:30
114
просмотров

Всемирно известные Голливудские страсти о карьерах, построенных на сексуальных домогательствах, не обошли и Украину.

Вчера 18:41
797
просмотров

Министр иностранных дел Павел Климкин объяснил, почему американцам выгодно работать с Киевом.

Вчера 17:51
149
просмотров

Проведен опрос о том, как часто гражданам Украины приходится задерживаться на работе.

Вчера 17:01
198
просмотров

В декабре поступит сообщении о размере субсидий за весь месяц.

Вчера 16:05
914
просмотров

Эксперты разобрались в списке расходов на содержание Кабмина и выяснили, сколько тратит на это каждый гражданин Украины в частности.

Вчера 15:12
287
просмотров

Украинские IT-специалисты не видят будущего в своей стране.

Вчера 14:16
201
просмотров

Ремонтные работы по газопроводу в домах города продолжаются.

Вчера 13:28
1449
просмотров

АКЦИИ КОМПАНИЙ

Наверх