Мошенники обворовывают людей, притворяясь сотрудниками Нацбанка

06.07.2017 13:12
просмотров
Телефонные мошенники стали использовать новую схему: ссылаясь на Нацбанк Украины они требуют сообщить все данные по банковским картам.

Об этом сообщает Fraud News Digest.

О подобных махинациях рассказывают люди, которых пытались обмануть с помощью этой схемы:

«Мне позвонили с номера (044) 383-07-18. Звонил мужчина, говорил со мной жестко, словно полицейский или сотрудник службы безопасности. Начал с того, что сказал «Мы видим все ваши транзакции по картам». Затем потребовал назвать, каких банков у меня есть карты. У меня таких две, одна «приватовская», но эта почему-то не заинтересовала», – рассказывает Михаил Р., который чуть не пострадал от действий мошенников.

Зато данные карты другого банка у Михаила стали настойчиво спрашивать, однако клиент отказался что-либо сообщать. Тогда звонивший сказал, что все счета клиента отныне заблокированы, а для разблокировки надо явиться на ул. Институтскую (Национальный банк Украины расположен по адресу ул. Институтская, 9).

К счастью, угроза не подействовала, пользователь повесил трубку, а затем перезвонил в банк и сообщил о случившемся. Естественно, банковские счета клиента были в порядке, а звонил ему никто иной, как мошенник.

7ef331da-2d5f-462a-8334-5517ce4c737f

В 94% случаев мошенники выдают себя именно за сотрудников банка (в том числе, Национального банка). Преступники могут притвориться кем-угодно, даже сказать, что работают в полиции. Однако за кого бы себя не выдавали злодеи, у всех есть одна и та же особенность, по которой их легко узнать. Все мошенники звонят с целью выведать конфиденциальные данные карты клиента.

Принцип действия мошенников довольно прост и состоит из нескольких шагов:

  1. Мошенник звонит под видом сотрудника банка, Пенсионного фонда или любой организации/компании. В иных случаях мошенник шлет смс с номером телефона, на который перезванивает жертва. Такие смс обычно сообщают о «блокировке банковской карты», о «подозрительных операциях по карте» и т.п. В других случаях в тексте смс может быть сообщение о выигрыше денег или дорогостоящего приза (машины или квартиры).
  2. Мошенник использует благовидный предлог, чтобы выманить конфиденциальные данные клиента. Например, говорит, что нужно сообщить данные карты, чтобы «разблокировать» ее. Либо – чтобы «получить надбавку к пенсии/государственные начисления/денежный выигрыш на карту».
  3. Если жертва сообщает конфиденциальные данные карты, мошенник использует их, чтобы украсть деньги с карты (сделать с нее денежный перевод на собственный счет).

В некоторых случаях мошенник отправляет жертву к банкомату для того, чтобы:

  • пройти процедуру регистрации карты (для «разблокировки карты» либо для «получения надбавки к пенсии» и т.п.);
  • «получить платеж» («предоплату» за товар, который жертва продает в Интернет, «выигрыш по акции», «надбавку к пенсии», «материальную помощь», «государственные начисления» и т.д.).

Когда жертва находится у банкомата, злоумышленник начинает подсказывать ей, как действовать, чтобы получить платеж. Но на самом деле, запутывает и обманывает жертву. Правда в том, что в банкомате невозможно совершить платеж с чужой карты на свою — только со своей карты на чужую. Обманутый пользователь следует «советам» мошенника, но не «получает платеж»,  а переводит свои деньги на счет преступника!

Иногда мошенники работают в паре: один выдает себя, например, за покупателя товара, который продает жертва, а другой – за сотрудника банка.

Настоящий сотрудник банка, Национального банка Украины, Службы безопасности Украины, Пенсионного фонда, благотворительных фондов, компаний, сетей магазинов и других организаций никогда не будет требовать от клиента сообщить конфиденциальные данные его карты.

Конфиденциальными данными вашей банковской карты считаются следующие пункты (так называемая «формула 3+1»):

  • Номер карты (который можно сообщить, если на эту карту собираются начислить платеж, например)
  • Срок действия карты (который нельзя сообщать никому!)
  • Трехзначный код безопасности с обратной стороны карты или код CVV2 /CVC2 (который нельзя сообщать никому!)

+ пароль из смс от банка (который нельзя сообщать никому). 

Главные новости Днепра в Telegram

Добавить комментарий

Новости по теме

Новости мира
16.01.2018 12:00

Дерзкие мошенники решили не мелочиться и начали «разводить» людей, что говорится,…

Новости Украины
16.01.2018 10:23

В киберполиции рассказали о самых неприятных схемах, которые используют мошенники…

Новости Украины
16.01.2018 09:47

Глава киберполиции Сергей Демедюк рассказал о работе департамента киберполиции в…

Новости Украины
07.01.2018 21:01

Национальный банк Украины призвал граждан не поддаваться на уловки карточных…

2

Последние новости

22 января погоду в Украине будет определять новый циклон, который пришел к нам из Балкан.

Сегодня 21:04
105
просмотров

Стихия оставила без электричества 38 населенных пунктов.

Сегодня 20:27
122
просмотров

МИД Украины обнародовало данные о теракте, в результате которого погибло 5 человек.

Сегодня 19:57
57
просмотров

Исследователи представили новые данные, касающиеся субсидиантов.

Сегодня 19:03
111
просмотров

Появились новые данные об автомобилях на еврономерах.

Сегодня 18:05
1568
просмотров

Юристы отвечают на частые вопросы днепрян.

Сегодня 17:15
452
просмотров

Украинцам рассказали, когда ждать обязательную установку счетчиков.

Сегодня 16:13
1282
просмотров

На всемирном фестивале во Франции украинский фильм заслужил приз зрительских симпатий.

Сегодня 15:08
957
просмотров

В пятницу, 19 января, умерла всемирно известная актриса и обладательница Оскара.

Сегодня 14:00
2254
просмотров

Вторичный рынок недвижимости в этом году может упасть в цене.

Сегодня 12:48
724
просмотров

АКЦИИ КОМПАНИЙ

  • Акция!

    Украинский бренд «Видиван» приглашает клиентов на сезонные скидки!

  • -25%

    Комплексна знижка у SOVA! Знижки до 25%*

  • -25%

    PAZOLINI: знижки -25% на взуття та сумки до 24 січня!

  • -50%

    Скидка 50% на одежду LENNE и зимнюю обувь

Наверх