Мошенники обворовывают людей, притворяясь сотрудниками Нацбанка

06.07.2017 13:12
просмотров
Телефонные мошенники стали использовать новую схему: ссылаясь на Нацбанк Украины они требуют сообщить все данные по банковским картам.

Об этом сообщает Fraud News Digest.

О подобных махинациях рассказывают люди, которых пытались обмануть с помощью этой схемы:

«Мне позвонили с номера (044) 383-07-18. Звонил мужчина, говорил со мной жестко, словно полицейский или сотрудник службы безопасности. Начал с того, что сказал «Мы видим все ваши транзакции по картам». Затем потребовал назвать, каких банков у меня есть карты. У меня таких две, одна «приватовская», но эта почему-то не заинтересовала», – рассказывает Михаил Р., который чуть не пострадал от действий мошенников.

Зато данные карты другого банка у Михаила стали настойчиво спрашивать, однако клиент отказался что-либо сообщать. Тогда звонивший сказал, что все счета клиента отныне заблокированы, а для разблокировки надо явиться на ул. Институтскую (Национальный банк Украины расположен по адресу ул. Институтская, 9).

К счастью, угроза не подействовала, пользователь повесил трубку, а затем перезвонил в банк и сообщил о случившемся. Естественно, банковские счета клиента были в порядке, а звонил ему никто иной, как мошенник.

7ef331da-2d5f-462a-8334-5517ce4c737f

В 94% случаев мошенники выдают себя именно за сотрудников банка (в том числе, Национального банка). Преступники могут притвориться кем-угодно, даже сказать, что работают в полиции. Однако за кого бы себя не выдавали злодеи, у всех есть одна и та же особенность, по которой их легко узнать. Все мошенники звонят с целью выведать конфиденциальные данные карты клиента.

Принцип действия мошенников довольно прост и состоит из нескольких шагов:

  1. Мошенник звонит под видом сотрудника банка, Пенсионного фонда или любой организации/компании. В иных случаях мошенник шлет смс с номером телефона, на который перезванивает жертва. Такие смс обычно сообщают о «блокировке банковской карты», о «подозрительных операциях по карте» и т.п. В других случаях в тексте смс может быть сообщение о выигрыше денег или дорогостоящего приза (машины или квартиры).
  2. Мошенник использует благовидный предлог, чтобы выманить конфиденциальные данные клиента. Например, говорит, что нужно сообщить данные карты, чтобы «разблокировать» ее. Либо – чтобы «получить надбавку к пенсии/государственные начисления/денежный выигрыш на карту».
  3. Если жертва сообщает конфиденциальные данные карты, мошенник использует их, чтобы украсть деньги с карты (сделать с нее денежный перевод на собственный счет).

В некоторых случаях мошенник отправляет жертву к банкомату для того, чтобы:

  • пройти процедуру регистрации карты (для «разблокировки карты» либо для «получения надбавки к пенсии» и т.п.);
  • «получить платеж» («предоплату» за товар, который жертва продает в Интернет, «выигрыш по акции», «надбавку к пенсии», «материальную помощь», «государственные начисления» и т.д.).

Когда жертва находится у банкомата, злоумышленник начинает подсказывать ей, как действовать, чтобы получить платеж. Но на самом деле, запутывает и обманывает жертву. Правда в том, что в банкомате невозможно совершить платеж с чужой карты на свою — только со своей карты на чужую. Обманутый пользователь следует «советам» мошенника, но не «получает платеж»,  а переводит свои деньги на счет преступника!

Иногда мошенники работают в паре: один выдает себя, например, за покупателя товара, который продает жертва, а другой – за сотрудника банка.

Настоящий сотрудник банка, Национального банка Украины, Службы безопасности Украины, Пенсионного фонда, благотворительных фондов, компаний, сетей магазинов и других организаций никогда не будет требовать от клиента сообщить конфиденциальные данные его карты.

Конфиденциальными данными вашей банковской карты считаются следующие пункты (так называемая «формула 3+1»):

  • Номер карты (который можно сообщить, если на эту карту собираются начислить платеж, например)
  • Срок действия карты (который нельзя сообщать никому!)
  • Трехзначный код безопасности с обратной стороны карты или код CVV2 /CVC2 (который нельзя сообщать никому!)

+ пароль из смс от банка (который нельзя сообщать никому). 

Главные новости Днепра в Telegram

Добавить комментарий

Новости по теме

Новости Днепра
Вчера 11:17

Похоже, что в Днепре люди тянуть стали абсолютно все: от…

Новости Днепра
15.09.2017 12:59

Мужчина 33 лет, у которого уже 8 судимостей за совершение…

Новости Днепра
15.09.2017 11:04

Полиция поймала вора на улице Терещинкивський, в тот момент, когда…

Новости Украины
15.09.2017 09:45

13 сентября клиентка ПриватБанка Ольга Андрийчук поделилась в соцсетях историей…

10

Последние новости

С 2014 года Фонд Александра Вилкула «Украинская перспектива» передал в Святогорскую Лавру (подконтрольная Украине территория Донецкой области) более 200 тонн продуктов, медикаментов, средств гигиены и т.д.

Вчера 21:30
21
просмотров

В Днепре появился новый мурал, который посвящен работе пожарных.

Вчера 20:40
73
просмотров

Жителей Днепра веселят таблички автобусов и маршруток с новым логотипом города.

Вчера 20:00
321
просмотров

Авиаполеты в Днепр, Харьков, и Запорожье могут признать небезопасными.

Вчера 19:20
159
просмотров

Государственный комитет телевидения и радиовещания Украины наложил запрет на ввоз в страну пропагандистского российский учебник по английскому языку, который прославлял Сталина.

Вчера 18:40
80
просмотров

ВПЕРВЫЕ самая известная пара шоу-бизнеса Ольга Горбачева и Юрий Никитин представляют мастеров, которые помогли им возродить отношения после развода.

Вчера 18:07
20
просмотров

В субботу, 23 сентября, в 13:00 на телеканале «Интер» стартует второй сезон романтического детектива «Любовь по закону» производства компании Star Media. В главных ролях – Нонна Гришаева, Игорь Лифанов и Александр Мохов.

Вчера 17:30
27
просмотров

Подопечные Дмитрия Михайленко дома одержали минимальную победу со счетом 1:0.

Вчера 17:21
47
просмотров

16 сентября в Киеве состоялась шестая ежегодная международная конференция IT Weekend Ukraine 2017.

Вчера 16:52
25
просмотров

В Днепре пройдет большой Благотворительный концерт под названием «Мы хотим, чтобы Мила слышала!»,

Вчера 16:32
92
просмотров

АКЦИИ КОМПАНИЙ

  • Акция!

    -50% на обувь

  • Акция!

    билеты на Dnipro Fashion Days со скидкой -50%

  • Акция!

    -20-80% на белье и одежду для отдыха

  • Акция!

    Скидки до 70%

Наверх